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平安回复银保监会调查其房地产投资传闻:投资一直遵循监管规定

发布时间:2021-08-31 00:15   来源:    作者:


  近日,有消息指出,中国银会正在调查中国平安房地产投资,并已下令平安停止出售另类投资产品。对此中国平安独家回复21世纪经济报道指出:“我们的投资一直以来严格遵守管的相关规定,我们不评论无事实依据的市场传言。”

   延伸阅读

  风控全面加码 已有7000亿投向新经济!中国平安首席投资官陈德贤详解总体投资策略

  这或许是近年中国平安压力最大的一个半年业绩披露期。

  受到华夏幸福相关投资资产进行减值计提等调整的影响,上半年中国平安实现净利润580.1亿元,同比下降15.5%。

  “平安一直在寻找穿越周期的资产,虽然华夏幸福投资不利,但保险资金配置具收租性资产的投资策略没有改变,也不该改变。” 手握近3.79万亿元保险资金,中国平安首席投资官陈德贤一如既往表达坚定,思路清晰。

  他向券商中国记者透露,过去多年平安一直努力提升资产久期,资产久期与负债久期的缺口已从2013年的8.6年缩减至去年末的4.1年。“目前中国平安保险偏向债券及资本市场的投资较多,未来将适度加大对有分红、有收租性质的资产,包括写字楼、基建、长租公寓、公租房、产业园、物流、数据中心等。”

  风控全面加码

  保险资金一向先谈风险再谈投资。经华夏幸福一役,中国平安风控流程再度升级。

  陈德贤表示,大类资产配置这个层面本身即是一种风险管理体系。

  如果投资错误,不仅会影响公司利润,还可能影响偿付能力,引发一连串问题。“所以我们把大类资产配置当作风险预算,这是我们风控最核心的层面。”

  具体资产的风险管控是另一层面的风险控制。不同资产风险管控方式不同,其中信用风险和流动性风险是共性问题。针对信用风险,中国平安2003年即搭建起内部信用评级体系,严苛程度超过外部信用评级。

  “反思华夏幸福这笔投资,除了宏观环境变化以及该公司的粗放管理引发之外,平安内部风险管控流程也值得检讨。这一事件之后,公司投资端全面风控加码,投前审批、投中投后管理等多个环节都有更严格的要求。与此同时,强化集中度管理,限定每一单项目对集团净资产、总资产以及对当年利润的影响。”陈德贤说。

  值得一提的是,平安上半年的险资投资情况相对来比较稳定,除了华夏幸福以外没有新增风险。

  一方面,净投资收益非常稳定,主要包括债券票息收入,股票基金分红等。上半年平安的净投资收益为776亿元,高于去年同期的747亿元。若剔除华夏幸福的影响,上半年的数据是796亿元;另一方面,总投资收益有所波动,去年上半年数据是859亿元,今年为661亿元。如果剔除华夏幸福的影响,今年上半年平安的总投资收益是993亿元,较去年同期也有一定增长。

  每年有稳定的新增保费流入,中国平安流动性十分充裕。陈德贤表示,从中长期来说,保险资金也需留意流动性问题。平安的应对方式是选择最好的投资标的,确保变现能力。

  “我们存量资产的变现能力有多强呢?假定一个亟需现金的极端情况,我们可以在5天之内变现6600亿元以上。”他说。

  总体投资策略不变

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